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L'audit retraite se déroule par téléphone ou en visio, selon votre préférence. Nous passons ensemble en revue vos documents et vos questions, étape par étape.
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Cet audit est fait pour vous si vous vous reconnaissez dans une ou plusieurs de ces situations.
Carrière en dentelle, mobilité, changements de postes Vous avez connu plusieurs conventions collectives, plusieurs dispositifs d'épargne et de retraite, sans forcément en garder la trace.
Vos bulletins de salaire ou vos anciens courriers d'entreprise évoquent une retraite supplémentaire, un Article 83, un PERCO ou un PERECO, mais vous ne savez plus ce que cela représente aujourd'hui.
Vous commencez à bâtir votre stratégie de revenus pour la retraite et souhaitez savoir ce qui a déjà été acquis, ce qui peut être optimisé et comment articuler PER, contrats d'entreprise et épargne personnelle.
Si vous n'êtes pas sûr que cet audit soit fait pour vous, vous pouvez d'abord lire :
Comprendre le phénomène des retraites oubliées Tester le simulateur de probabilitéL'objectif n'est pas de vous assommer de jargon, mais de vous remettre une vision claire et utilisable de votre situation retraite, en lien avec vos projets de vie.
Liste de vos contrats retraite d'entreprise et PER existants, avec les montants connus et les organismes concernés.
Regard sur les frais, la performance passée, les modes de sortie (rente/capital) et les contraintes éventuelles.
Identification des contrats à conserver, de ceux à moderniser ou transférer vers un PER individuel.
Proposition de scénarios alignés avec votre âge, vos projets, votre fiscalité et votre tolérance au risque.
Nous suivons un déroulé simple et méthodique, pour passer du je ne sais pas trop ce que j'ai à un plan d'action clair et documenté.
Après votre demande via le formulaire ci-dessous, un conseiller vous contacte pour vérifier vos attentes, votre situation (en activité, proche de la retraite, déjà à la retraite) et convenir d'un créneau.
Vous recevez la liste des documents utiles : relevés de situation retraite, éventuels contrats Article 83, PERCO, PERECO, PER individuels, bulletins de salaire, relevés Agirc-Arrco, etc. Pas besoin d'avoir tout parfait : on part de ce que vous avez.
Pendant 45 à 60 minutes, nous passons ensemble en revue votre situation, vos contrats et vos questions : montants acquis, règles de fonctionnement, fiscalité, souplesse, risques, options de sortie.
Vous repartez avec une vision structurée et, si vous le souhaitez, des propositions pour moderniser certains contrats (transfert vers PER, adaptation de votre épargne, ajustement des supports d'investissement, etc.).
L'audit ne se limite pas à un seul contrat : il met en cohérence l'ensemble de vos dispositifs retraite.
Pour chacun, nous regardons les montants acquis, les règles de sortie, la fiscalité, les frais et la place de ce contrat dans votre stratégie globale.
L'objectif est d'éviter les doublons et de mettre l'accent sur les solutions les plus adaptées à votre profil de risque et à vos projets (âge de départ, cumul emploi-retraite, transmission, etc.).
Vous pouvez vous aider de notre page dédiée aux retraites d'entreprise oubliées pour retrouver les premières informations sur vos anciens contrats :
Comprendre et retrouver mes retraites d'entreprise Voir comment un PER peut structurer ma stratégie retraiteDerrière ce site, vous trouvez le Cabinet AXA / AGIPI de M. Bouziane, spécialisé dans la retraite, la prévoyance et la protection sociale des particuliers et des professionnels.
Nous travaillons quotidiennement avec des salariés, cadres, indépendants et dirigeants qui souhaitent reprendre la main sur leur retraite et éviter de laisser de l'argent perdu dans la nature.
Notre rôle :
L'audit en lui-même ne vous oblige à rien : il vous fournit une base de réflexion solide pour vos prochains choix.
Remplissez ce formulaire avec les éléments dont vous disposez aujourd'hui. Nous vous recontactons pour :
*Les champs marqués d'une astérisque sont obligatoires. Vos données sont utilisées uniquement dans le cadre de la gestion de votre demande d'audit.
Non. L'audit retraite que nous proposons dans ce cadre est gratuit et sans engagement. Il a pour objectif de vous aider à y voir plus clair et à décider, en connaissance de cause, des suites à donner.
Non. L'audit n'est pas un engagement à transférer vos contrats. Dans certains cas, la meilleure décision peut être de conserver certains contrats en l'état. L'important est de comprendre les enjeux et d'avoir les idées claires avant d'agir.
Oui. Nous pouvons déjà faire un premier point avec ce que vous avez (relevés de carrière, quelques courriers, souvenirs de contrats, etc.) et vous aider à retrouver les informations manquantes.
Oui. L'audit peut se faire par téléphone ou en visio, où que vous soyez en France. Si vous êtes proche de notre agence, un rendez-vous physique est également possible.
Tout à fait. Nous pouvons vérifier que vos anciens contrats d'entreprise ont bien été pris en compte et voir s'il reste des droits à valoriser ou des optimisations possibles (rente, capital, transmission, etc.).
Quelques informations suffisent pour déclencher l'audit. Ensuite, nous avançons ensemble, à votre rythme, en toute transparence.
Un premier diagnostic ne vous engage à rien. Il vous donne simplement une vision plus claire de ce que vous avez déjà acquis au fil de votre carrière.